郑商〔2013〕17号

各单用途商业预付卡发卡企业：

    为规范我市单用途商业预付卡发卡企业发卡行为，促进我市单用途商业预付卡管理工作健康有序发展，根据《省商务厅关于转发<商务部办公厅关于做好春节前单用途商业预付卡管理工作的通知>的通知》要求，经研究，市商务局决定春节前在全市范围内开展单用途商业预付卡专项检查，现将有关事项通知如下：

一、企业自查自纠阶段：2013年1月23日-25日

    企业对照预付卡“三项制度”结合自身执行情况开展自查自纠，对存在的问题，制定出整改方案并上报检查组。

二、集中检查阶段：2013年1月25日-2月6日

    市商务局将组织检查组采取听取汇报、查阅资料、实地检查相结合的方式对发卡企业进行不定期抽查。对拒不执行相关制度的企业，要按照《管理办法》规定，发现一家、查处一家，绝不姑息。

三、检查内容

1、重点对实名购卡、非现金购卡、限额发卡等制度的执行情况进行检查。

2、实名购卡，发卡企业是否要求购卡人出示有效身份证件、是否核对有效身份证件、是否完整留存相关身份信息。

3、非现金购卡，发卡企业是否要求购卡人使用票据、信用卡等方式进行银行转账、是否登记相关银行转账信息。

4、限额发卡，发卡企业是否发行超过1000元面值的不记名卡和超过5000元面值的记名卡、是否在1000元以上5000元以下的预付卡中记载购卡人或持卡人相关信息。

联 系 人：杜 晖  张小飞    联系电话：67185872

电子邮箱：zzs67185872@126.com

                              2013年1月17日